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　　在金融扶貧工作的推動過程中，保險(xiǎn)業(yè)開始發(fā)力落實(shí)。上海證券報(bào)昨日獨(dú)家獲悉，經(jīng)保監(jiān)會同意，中保投資有限責(zé)任公司擬發(fā)起設(shè)立保險(xiǎn)業(yè)產(chǎn)業(yè)扶貧投資基金，以此為投資載體，發(fā)揮保險(xiǎn)資金的獨(dú)特優(yōu)勢，以增強(qiáng)貧困地區(qū)的“造血”功能。

　　多位消息人士透露稱，該基金的總規(guī)模約100億元，第一期規(guī)模約20億元。目前該基金正在初步認(rèn)繳意向的反饋階段。根據(jù)初步計(jì)劃，首個(gè)投資項(xiàng)目有望在今年下半年簽約落地。

　　選擇與地方政府或龍頭產(chǎn)業(yè)企業(yè)合作

　　該基金的設(shè)立，源于這樣一個(gè)大背景：日前，保監(jiān)會與國務(wù)院扶貧辦聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于做好保險(xiǎn)業(yè)助推脫貧攻堅(jiān)工作的意見》，其中提出要充分發(fā)揮保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)助推脫貧攻堅(jiān)的主體作用。該基金將發(fā)揮保險(xiǎn)資金長期投資的獨(dú)特優(yōu)勢，通過市場化運(yùn)作、多種形式積極參與貧困地區(qū)相關(guān)建設(shè)，促進(jìn)貧困地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和貧困人口脫貧。

　　小編從知情人士處獲悉，該基金的類型為契約型基金，本著自愿原則，面向行業(yè)廣泛募集。“最多可容納200家保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)機(jī)構(gòu)作為投資人，具體的募集對象可包括：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資管公司、保險(xiǎn)保障基金、上海保交所、保險(xiǎn)協(xié)會、保險(xiǎn)資管協(xié)會、保險(xiǎn)學(xué)會等行業(yè)內(nèi)機(jī)構(gòu)。”中保投資有限責(zé)任公司將擔(dān)任基金受托人和管理人，負(fù)責(zé)基金的募集、日常管理和投資運(yùn)作。

　　基金具體投向方面，將以連片特困地區(qū)、革命老區(qū)、民族地區(qū)、邊疆地區(qū)為重點(diǎn)區(qū)域，以貧困地區(qū)特色資源開發(fā)、產(chǎn)業(yè)園區(qū)建設(shè)、新型城鎮(zhèn)化發(fā)展為重點(diǎn)投資對象。上述人士稱，基金在項(xiàng)目層面主要選擇與地方政府合作，采取列入地方政府預(yù)算、政府指定第三方平臺回購等增信措施，降低投資風(fēng)險(xiǎn)。“屆時(shí)將建立項(xiàng)目資源庫，細(xì)化項(xiàng)目入庫標(biāo)準(zhǔn)。具體投資項(xiàng)目的選擇和決策由投資決策委員會負(fù)責(zé)，基金管理人負(fù)責(zé)執(zhí)行，并定期向投資人大會和投資咨詢顧問委員會匯報(bào)。”

　　“該基金將主要采用直接投資與間接投資相結(jié)合的投資模式。”知情人士告訴小編。具體來說，在直接投資模式下，通過股權(quán)或債權(quán)方式，與地方政府平臺公司或龍頭產(chǎn)業(yè)企業(yè)合作，地方政府提供基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目、重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)扶貧項(xiàng)目等，并做好土地規(guī)劃、優(yōu)惠政策落地、產(chǎn)業(yè)鏈配套設(shè)施投入等工作。保險(xiǎn)公司則提供相應(yīng)的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、成本價(jià)格保險(xiǎn)等保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)，確保基金投資風(fēng)險(xiǎn)可控。

　　而在間接投資模式下，該基金可通過債權(quán)計(jì)劃、股權(quán)計(jì)劃、項(xiàng)目資產(chǎn)支持計(jì)劃、支農(nóng)支小專項(xiàng)資管產(chǎn)品、各級政府設(shè)立扶貧產(chǎn)業(yè)基金等多種形式，幫助貧困人群獲得開展生產(chǎn)經(jīng)營所必需的小額融資等。一般情況下，基金認(rèn)購優(yōu)先級，確保本金安全、收益穩(wěn)定；在保證本金安全的前提下，也可以認(rèn)購中間級或劣后級份額。

　　不排除未來引入其他社會資本

　　據(jù)小編了解，目前該基金正在初步認(rèn)繳意向的反饋階段。知情人士透露稱，“先由管理人根據(jù)保費(fèi)規(guī)模、凈資產(chǎn)、利潤、所有制等因素，提出初步認(rèn)繳方案，經(jīng)基金投資顧問委員會認(rèn)可并跟各投資人協(xié)商后，最終確定認(rèn)繳額度。”

　　與此同時(shí)，作為該基金管理人的中保投資有限責(zé)任公司將在充分征求行業(yè)意見后，進(jìn)一步細(xì)化完善基金設(shè)立方案，同時(shí)將進(jìn)一步抓緊對接地方政府，落實(shí)具體投資項(xiàng)目。

　　根據(jù)初步計(jì)劃，首個(gè)項(xiàng)目有望在今年下半年簽約落地。上述人士告訴小編：“第一期之后，后續(xù)資金將根據(jù)投資項(xiàng)目進(jìn)展情況分期到位。如果該基金運(yùn)作后反響良好，將考慮引入其他社會資本，適當(dāng)擴(kuò)大規(guī)模。”

　　安全、順暢退出，是基金投資的前提。對于業(yè)內(nèi)人士關(guān)心的退出方式，上述人士透露稱，基金退出的核心環(huán)節(jié)是增信結(jié)構(gòu)下的還款來源安排與流動性安排。“根據(jù)基金設(shè)立方案（草案）要求，基金投資具體項(xiàng)目時(shí)，應(yīng)當(dāng)明確投資期限和增信安排，采取交易所轉(zhuǎn)讓、股權(quán)回購等方式退出。并按照有關(guān)規(guī)定和市場化原則，與項(xiàng)目方約定發(fā)生重大不利情形的退出方式，保障基金資產(chǎn)安全。”

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