一、家庭基本狀況

　　(一)家庭成員情況

　　洪先生，年齡45歲，成功企業(yè)家，經營投資多家公司。

　　陳女士，年齡45歲，杭州某有限公司總經理，公司經營狀況良好。

　　育有一女兒，年齡1歲。

　　(二)家庭財務狀況

　　1.固定資產狀況：目前名下有一處房產，坐落于求是村，面積約80平方米，兩室一廳，價值約100萬元。

　　2.金融資產狀況：人民幣存款100萬元，銀行理財產品10萬元，基金投資分布于12只基金約80萬元，股票投資市值30萬元。

　　3.家庭已投保商業(yè)保險情況：重大疾病險保額僅為雙方各5萬元；陳女士的壽險保額合計為30萬元左右，洪先生的壽險保額合計為20萬元。

　　4.家庭負債情況：無負債。

　　5.收入支出狀況：家庭目前的年收入為50萬元，日常年生活消費支出為15萬元，無房屋按揭貸款支出。

　　6.理財目標：希望到60歲時積累起的家庭養(yǎng)老金300萬元；女兒18歲時，累計教育金100萬元；以及在家庭的風險管理方面考慮參加商業(yè)保險進行補充。主要目標是做好現(xiàn)有資金理財增值，和現(xiàn)已投資金融產品的管理。每年安排家庭海外旅行一次，旅游金5萬元。

標簽：   商業(yè)養(yǎng)老保險保險養(yǎng)老養(yǎng)老保險