無憂保資訊：全國(guó)社會(huì)保障基金理事會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“社?；鹄硎聲?huì)”）公告21家基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金證券投資管理機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“養(yǎng)老金投資機(jī)構(gòu)”）。

　　在21家養(yǎng)老金投資機(jī)構(gòu)中，分別包括14家基金公司、6家保險(xiǎn)（資產(chǎn)）公司、一家券商。

　　值得一提的是，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者對(duì)比原18家全國(guó)社會(huì)保障基金境內(nèi)委托管理人名單后發(fā)現(xiàn)，長(zhǎng)盛基金、國(guó)泰基金和中金公司三家社?；鸸芾?/a>人均落選。

　　12月7日，一家入選的養(yǎng)老金投資機(jī)構(gòu)人士對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示，“光投標(biāo)書就多達(dá)五六百頁，可以說把公司的底都翻了一個(gè)遍。有公司近300個(gè)投研人員參與。我們已經(jīng)是沒日沒夜連續(xù)加了一個(gè)多月的班了，全公司上下總動(dòng)員?！?/p>

　　據(jù)該人士透露，基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金投資管理合同有望在今年年底前簽定完畢。按照相關(guān)操作流程，先是選人，再選產(chǎn)品，然后再開戶、投資。

　　“估計(jì)入市投資最快也要到明年了，”該人士表示，“比如開戶就要準(zhǔn)備很多材料，前后需要一二周的時(shí)間，而且打款也有既定的流程需要走，這是一個(gè)系統(tǒng)的工程。我們認(rèn)為，養(yǎng)老金投資管理是一項(xiàng)長(zhǎng)遠(yuǎn)的工作，不會(huì)一步到位，資金的入市安排都會(huì)有相應(yīng)的規(guī)劃，分期分批入市?！?/p>

　　養(yǎng)老金選秀解密

　　21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者從嘉實(shí)基金獲悉，過去一周，來自基金、保險(xiǎn)、券商等行業(yè)的多家競(jìng)標(biāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行了緊張的答辯。由于該業(yè)務(wù)直接關(guān)系到老百姓的養(yǎng)老錢，評(píng)審團(tuán)對(duì)投資管理人的考核非常嚴(yán)苛，競(jìng)標(biāo)機(jī)構(gòu)也高度重視。

　　如嘉實(shí)基金就由總裁趙學(xué)軍帶隊(duì)，副總經(jīng)理魯令飛、股票業(yè)務(wù)首席投資官邵健、機(jī)構(gòu)與固定收益首席投資官經(jīng)雷、督察長(zhǎng)王煒等養(yǎng)老金投資管理核心團(tuán)隊(duì)參與了答辯。

　　上述養(yǎng)老金投資機(jī)構(gòu)人士表示，從收到招標(biāo)通知到準(zhǔn)備材料也就個(gè)把月的時(shí)間，時(shí)間相當(dāng)緊迫。

　　“我們也就是在社?；鹪诠倬W(wǎng)公布評(píng)審公告的同時(shí)才收到的通知。這么短的時(shí)間內(nèi)，為了能夠入選，大家也都是鉚足了勁加班準(zhǔn)備各種材料。而且，當(dāng)時(shí)也并沒有明確具體的投標(biāo)時(shí)間，大家感覺隨時(shí)都有可能開標(biāo)?！痹撊耸糠Q，“我們公司是11月20日左右上交的投標(biāo)書，隨即開始進(jìn)入投標(biāo)環(huán)節(jié)?！?/p>

　　當(dāng)天，滬上一家機(jī)構(gòu)人士也透露，“10月人社部開始組織評(píng)審會(huì)，11月份接到投標(biāo)書，要求我們?cè)趦芍軆?nèi)上交。全公司合力填寫好相關(guān)資料，又經(jīng)過了一些溝通才順利完成。此后，公司便收到了公司領(lǐng)導(dǎo)去開會(huì)選秀的邀請(qǐng)。整個(gè)評(píng)審過程相當(dāng)簡(jiǎn)潔、高效?！?/p>

　　此前，按照社?；鹄硎聲?huì)10月26日發(fā)布的公告，符合申請(qǐng)條件的機(jī)構(gòu)，要求10月31日17時(shí)之前將申請(qǐng)材料（包括紙質(zhì)版和電子版各三套，電子版請(qǐng)刻錄光盤）報(bào)送至社?；饡?huì)證券投資部，逾期則不予受理。

　　對(duì)此，前述養(yǎng)老金投資機(jī)構(gòu)人士亦直言，評(píng)審組專家對(duì)投標(biāo)材料看得非常仔細(xì)，只要發(fā)現(xiàn)任何問題，所有細(xì)節(jié)都會(huì)仔細(xì)問一遍。12月7日，嘉實(shí)基金有關(guān)人士亦表示，在現(xiàn)場(chǎng)答辯時(shí)，評(píng)審團(tuán)對(duì)競(jìng)標(biāo)機(jī)構(gòu)提出的問題直擊業(yè)務(wù)重點(diǎn)。

　　“比如說，當(dāng)天下午兩點(diǎn)把問題發(fā)過來的話，不管這個(gè)問題有多么復(fù)雜，程序多么麻煩，牽涉到公司任何部門的話，也得在當(dāng)天下午五點(diǎn)前及時(shí)進(jìn)行回復(fù)。這就是社保管理人的風(fēng)格，想要了解什么問題，干脆利落回答就好，不要找什么借口。是什么就是什么，講實(shí)話就行，”上述養(yǎng)老金投資機(jī)構(gòu)人士稱，“也正是因?yàn)橹暗膯栴}都已經(jīng)了解得比較透徹了，對(duì)每家候選公司的情況都了解得非常清楚了，準(zhǔn)備工作做得非常充分，因此，才能夠這么快的得出選秀結(jié)論?！?/p>

　　具體就投標(biāo)程序來講，有投資意向的管理人需要先行準(zhǔn)備紙質(zhì)材料，然后再準(zhǔn)備PPT，再進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)演講階段。演講時(shí)間大約40分鐘，提問時(shí)間也是40分鐘左右。

　　“據(jù)我們了解，最終決定是否獲得通過的幾個(gè)考量因素分別包括投標(biāo)材料（書面材料）、現(xiàn)場(chǎng)答辯和平時(shí)反饋的情況進(jìn)行綜合考慮，只不過具體每項(xiàng)權(quán)重沒有細(xì)說，”該人士透露，“總之，一方面是看投資機(jī)構(gòu)的服務(wù)意愿是否強(qiáng)烈，如果不把養(yǎng)老金管理當(dāng)一回事的話，有疑問不及時(shí)進(jìn)行回復(fù)和處理的話，那就肯定不會(huì)入選。另一方面，也要看投資機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)能力。之前社保投資或企業(yè)年金管理的成績(jī)單是重要的參考指標(biāo)。”

　　量身定做產(chǎn)品

　　如今，隨著基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金托管行以及投資管理人陸續(xù)公布，養(yǎng)老金入市已越發(fā)臨近。東方證券統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)表明，從總量上來看，全國(guó)養(yǎng)老基金累計(jì)結(jié)余截至2015年底為3.99萬億，2016年有望突破4萬億元。

　　上述養(yǎng)老金投資機(jī)構(gòu)人士稱，“在投資管理方面，鑒于社保基金會(huì)對(duì)社?；鸸芾?/a>人的投資風(fēng)格都已經(jīng)非常了解，我們認(rèn)為，養(yǎng)老金投資管理上，料社?；鹄硎聲?huì)將根據(jù)不同投資人的風(fēng)格量身定做，安排不同類型的產(chǎn)品進(jìn)行配比。”

　　不過，嘉實(shí)基金有關(guān)人士則認(rèn)為，由于養(yǎng)老基金投資要堅(jiān)持市場(chǎng)化、多元化理念，養(yǎng)老基金應(yīng)投資于金融市場(chǎng)提供的成熟的多種金融產(chǎn)品和不同類型的資產(chǎn)，并通過大類資產(chǎn)配置和組合式投資管理，實(shí)現(xiàn)保值增值，這對(duì)投資管理人提出了較高要求。總體上，養(yǎng)老金的配置風(fēng)格會(huì)類似于社?；?，但會(huì)比社?；饘?duì)投資的風(fēng)險(xiǎn)容忍度更低、流動(dòng)性需求更高。

　　“目前，相關(guān)部門下發(fā)了詳細(xì)的投資指引，作為基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金投資管理人，我們將嚴(yán)格遵循指引來盡力做好基本養(yǎng)老資金的投資管理。投資風(fēng)格將比較穩(wěn)健，并且將高度重視風(fēng)險(xiǎn)控制，”海富通基金相關(guān)人士也稱，“對(duì)于基本養(yǎng)老保險(xiǎn)，我們將應(yīng)用最高級(jí)別的風(fēng)險(xiǎn)控制等級(jí)，提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的要求。以安全性作為基本養(yǎng)老管理的首要要求，其次是資產(chǎn)的穩(wěn)健增值?！?/p>

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