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客戶資料:王先生,30歲,服裝老板,月均收入6000元
泰康卓越人生
一保障內(nèi)容
首先,針對(duì)他的家庭責(zé)任,他需要20萬(wàn)到30萬(wàn)元的保額,
最后,也要考慮到養(yǎng)老的問(wèn)題,由于他平時(shí)沒(méi)有定期定量?jī)?chǔ)蓄的習(xí)慣,都是掙多少就花多少,這樣對(duì)他將來(lái)老時(shí)不利,所以我給他做了二十萬(wàn)的養(yǎng)老金計(jì)劃。
二、產(chǎn)品組合:
1.意外保障12萬(wàn)。重病及付4萬(wàn)。+個(gè)人賬戶(保費(fèi)加紅利、2009年我們公司紅利是4.15%、最低保證利率為2.5%)。
三、特色分析:
1.以保障家庭經(jīng)濟(jì)支柱為主,
2.保費(fèi)不夠成負(fù)擔(dān),每月500元交10年的保費(fèi)對(duì)家庭開(kāi)支沒(méi)有影響;
3.在擁有保障的同時(shí)也兼顧養(yǎng)老金;因?yàn)樗鼪](méi)有時(shí)間規(guī)定比如說(shuō)33歲投保它可以在他還在孩子20歲在他個(gè)人賬戶里取一筆錢(qián)來(lái)作為孩子的大學(xué)教育金。他也可以在他60歲每年取一部分錢(qián)做養(yǎng)老金。因?yàn)樗鼪](méi)有規(guī)定你取錢(qián)的時(shí)間、只要保證你個(gè)人賬戶有2000元錢(qián)就可以了
4.在收入改善后,增加保障清晰明了。
在我詳細(xì)和他說(shuō)明了上述計(jì)劃后,他二話沒(méi)說(shuō)馬上簽了這份保單,能夠幫到他我真的非常開(kāi)心。
眾所周知,社保斷繳的風(fēng)險(xiǎn)非常大,會(huì)影響到醫(yī)保就醫(yī)、買(mǎi)房、搖號(hào)、子女入學(xué)諸多方面,因此穩(wěn)定、便捷、成熟、官方認(rèn)證成了評(píng)價(jià)社保服務(wù)業(yè)的首要因素。無(wú)憂保自成立以來(lái),專注個(gè)體社保和公積金服務(wù),五大優(yōu)勢(shì)六大保障確保社保繳納無(wú)憂,安全無(wú)憂,調(diào)基無(wú)憂,資金無(wú)憂,成為C端客戶的首選品牌信任品牌。
標(biāo)簽: 養(yǎng)老