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　　本報記者 左永剛

　　作為基本養(yǎng)老保險基金的補充，近年來，企業(yè)年金的規(guī)模正在逐漸增長，而企業(yè)年金收益率的變動曲線牽動著企業(yè)養(yǎng)老金管理者的神經(jīng)。

　　近日，上海股份制與證券研究會股份制企業(yè)專業(yè)委員會主任曹俊接受《證券日報》記者采訪時表示：“隨著國內(nèi)資本市場環(huán)境不斷完善，以及企業(yè)年金投資管理人專業(yè)化水平的提高，應(yīng)該適度增加企業(yè)年金投資股市的比例，以保證企業(yè)年金的保值增值需求?！?/p>

　　近期，人力資源和社會保障部發(fā)布的《2012年度全國企業(yè)年金基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)摘要》顯示，2012年企業(yè)年金基金新增規(guī)模首次突破千億元，當(dāng)年加權(quán)平均收益率5.68%。

　　摘要顯示，目前，全國企業(yè)年金已經(jīng)從2007年的1519億元增加至2012年4821億元的規(guī)模，并且2007年至2012年之間的年平均收益率為8.35%。尤其值得注意的是，其中2007年當(dāng)年加權(quán)平均收益率達(dá)到41%。與此巧合的是，上證綜指達(dá)到6124點巔峰正是在2007年。

　　另有湯森路透提供的數(shù)據(jù)顯示，截至去年末，在納入統(tǒng)計的744個中國市場企業(yè)年金計劃中，去年最高投資收益率為10.67%；收益率中間值為4.96%，較2011年上升6.27個百分點。去年湯森路透中國年金平衡指數(shù)漲幅為3.82%，較2011年上升3.13個百分點。

　　在744個國內(nèi)企業(yè)年金計劃中，有632個含股票/股票型基金投資，占總數(shù)的85%，去年最高收益率為10.67%，中間值為5%，而2011年中間值為-1.74%。不含股票/股票型基金投資的年金計劃共112個，占總數(shù)的15%，去年最高收益率為5.53%，中間值為4.87%，中間值較2011年上升3.61個百分點。

　　人力資源和社會保障部副部長胡曉義曾表示，企業(yè)年金當(dāng)前發(fā)展仍不充分，還有很大潛力，要繼續(xù)加強市場推動，促進(jìn)企業(yè)年金更快發(fā)展；資本市場不確定性仍很強，企業(yè)年金市場化投資運營還有諸多復(fù)雜因素，要加強市場應(yīng)對，努力爭取較好收益。

　　胡曉義指出，2013年企業(yè)年金將繼續(xù)努力提高投資收益和管理效率，進(jìn)一步規(guī)范市場秩序。今年將落實擴大投資范圍和企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品兩個文件，努力提高投資收益。

　　據(jù)記者了解，截至2011年上半年，我國有21家企業(yè)年金基金投資管理機構(gòu)，集中了我國部分優(yōu)秀的基金管理公司、養(yǎng)老保險公司、證券公司。企業(yè)年金管理機構(gòu)包括投資管理人、受托人、托管人和賬戶管理人。

　　分析人士指出，隨著企業(yè)年金規(guī)模不斷增加，以及保值增值的需求，企業(yè)年金應(yīng)加大在資本市場的投資。與此同時，監(jiān)管層也需要不斷提高資本市場監(jiān)管水平，增加市場的透明度，強化投資者保護機制；同時還要發(fā)展長期機構(gòu)投資者，創(chuàng)新和豐富金融產(chǎn)品，為企業(yè)年金建設(shè)提供更好、更成熟的平臺，創(chuàng)造更加公平有序透明的市場環(huán)境。

　　記者查證了解到，新修訂的《企業(yè)年金基金管理辦法》是在2011年5月1日起施行的。修訂后，企業(yè)年金投資股票比例將提高到不高于投資組合的30%。上述《辦法》規(guī)定，投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品（股票投資比例高于或者等于30%）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的30%。

　　“企業(yè)年金投資股市要因時而動，并不意味著一定要達(dá)到30%的比例，同時，股市基本面向好的階段，建議提高投資股市的比例?！辈芸〗ㄗh。

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