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　　南方日報訊 （記者/陳捷生 實習生/張茵通訊員/郭麗君 張毅濤）打著投資銀飾品連鎖店業(yè)務每月可獲投資款高額利息的旗號，一個橫跨三省區(qū)九市的詐騙團伙以老人為目標，在數(shù)年間詐騙2000老人，詐騙金額高達兩個億。近日，在廣東省、廣州市公安經(jīng)偵部門協(xié)調指揮下，天河區(qū)公安分局在全省公安機關2014“獵狐一號”收網(wǎng)行動中出動百名警力，成功打掉這一特大集資詐騙犯罪團伙，依法刑事拘留27名犯罪嫌疑人（其中廣州18人），扣押小汽車3輛、銀飾品一批。

　　犯罪團伙盯上老人

　　今年2月，天河區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊民警在工作中發(fā)現(xiàn)，有一特大集資詐騙犯罪團伙以投資銀飾品為幌子，在省內外大肆進行非法集資活動。

　　經(jīng)過縝密偵查，民警掌握到，曾×（男，43歲，湖南永興人）、周×（男，38歲，廣州人）、李×峰（男，37歲，廣西梧州人）等人自2009年起在天河區(qū)僑林街中旅大廈注冊成立廣州鑫達銀業(yè)公司，其中，曾×是公司實際負責人，周×是總經(jīng)理，李×峰是財務負責人。

　　為達到非法斂財目的，曾×在策劃詐騙犯罪時，就盯上了已成功打造“中國第一銀樓”的湖南鑫達銀業(yè)股份有限公司的社會影響力。他在廣州魚目混珠成立了公司，假借與湖南鑫達銀業(yè)股份有限公司有“關聯(lián)”的幌子，打著加盟、連鎖經(jīng)營的旗號，專門誘騙55歲以上的老人進行投資。

　　為騙取投資人信任，該公司先后在海珠區(qū)成立廣州色愛飾品有限公司，在廣東深圳、江門、惠州、珠海等地以及江蘇南京、廣西南寧開設分公司營造擴大經(jīng)營的假象，掩蓋公司實際沒有銀飾品經(jīng)營項目，返還客戶利息及公司員工的收入提成等全部從客戶的投資款中支出的詐騙真面目。

　　該公司業(yè)務員不僅在街頭、社區(qū)向路過老人派發(fā)宣傳單，還設法從網(wǎng)上、其他公司收集老人聯(lián)系電話，逐一致電聯(lián)絡。為提高搭訕的成功率，該公司還專門針對老人心理編寫《邀約話術》教程。為消除老人簽訂合同時的戒備心理，嫌疑人不僅精心準備了一套“不高于銀行4倍利息，不算違法！”的虛假說辭，還在《借款合同》中煞有介事地加入“本合同在履行過程中發(fā)生爭議……依法向當?shù)胤ㄔ涸V訟解決”的保障條款。為不斷吸引和取信老人，該公司除了按月支付利息外，還設置梯級利息的“誘餌”。

　　為擴大公司在老人群體中的信譽度，該公司還在投資老人中挑選“優(yōu)質客戶”重點“培養(yǎng)”，以理事會成員、客戶代表等形式，給一些投資老人返還介紹費和發(fā)放工資，使該部分老人成為公司的“代言人”，以騙取更多老人的“養(yǎng)老本”。至案發(fā)時，該公司以簽訂《借款合同》、《購銷合同》等形式，騙取2000余名群眾，涉案金額2億多元。

　　“獵狐”收網(wǎng) 嫌犯被擒

　　3月15日，全省公安機關開展“獵狐一號”收網(wǎng)行動，成功抓獲曾×、周×、李×峰等多名犯罪嫌疑人，并依法刑事拘留18名犯罪嫌疑人。

　　嫌疑人曾×在落網(wǎng)后供認，公司實際沒有真實的白銀投資和經(jīng)營項目，每年只花費100余萬元向湖南鑫達銀業(yè)股份有限公司購買銀飾品和銀制品用于裝飾門面和作為公司活動禮品，其余收取的投資款全部用于返還客戶利息，以及用于公司經(jīng)理和業(yè)務員的提成。其中，業(yè)務員提成15%—18%，業(yè)務經(jīng)理提成3%—5%，業(yè)務總監(jiān)提成4%—5%，副總經(jīng)理提成5%—9%，總經(jīng)理提成2%—3%，扣除部分用于租賃辦公場所、文員工資以及組織活動等費用后，節(jié)余部分用于開設外地的分公司。外地每間分公司需向總公司繳納投資款總額的30%為管理費，其余費用參照總公司模式，用于發(fā)放各級人員的提成和支付日常辦公、活動費用。

　　警方提醒

　　參與非法集資法律不予保護

　　投資屬于個人行為，風險責任自擔，參與非法集資活動的，法律不予保護；謹慎選擇投資，不要聽信獲取年利率20%甚至更高利息、財產增值等謊言，除了銀行、保險（放心保）公司、證券公司等金融機構以外，在其他非金融機構進行投資前要慎之又慎，并多咨詢和聽取家人意見后再作決定；因參與非法集資活動而遭受經(jīng)濟損失后，不能以個人理由采取聚眾上訪、堵塞交通等過激行為，擾亂政府機關和社會公眾的正常工作、生活秩序。

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