無(wú)憂保職場(chǎng)指南早報(bào)：對(duì)應(yīng)屆畢業(yè)生來(lái)說(shuō)，對(duì)很多職業(yè)都很模糊，今天的小編給大家講一講理財(cái)規(guī)劃師工作內(nèi)容，希望對(duì)想就職理財(cái)規(guī)劃師的同學(xué)有所幫助。

理財(cái)規(guī)劃是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。從而幫助客戶制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性金融服務(wù)。

在理財(cái)規(guī)劃實(shí)際工作中主要集中表現(xiàn)為以下幾個(gè)方面：

1、現(xiàn)金規(guī)劃。理財(cái)規(guī)劃師在現(xiàn)金規(guī)劃中既要保證客戶資金的流動(dòng)性，又要考慮現(xiàn)金的持有成本，通過(guò)現(xiàn)金規(guī)劃使短期需求可用手頭現(xiàn)金來(lái)滿足，預(yù)期的現(xiàn)金支出通過(guò)各種儲(chǔ)蓄活短期投資工具來(lái)滿足。

2、合理安排稅收。理財(cái)規(guī)劃師通過(guò)對(duì)納稅主體的經(jīng)營(yíng)、投資、理財(cái)?shù)冉?jīng)濟(jì)活動(dòng)的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優(yōu)惠和差別待遇，適當(dāng)減少或延緩稅負(fù)支出。

3、制定投資方案。理財(cái)規(guī)劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個(gè)人或家庭的收入越來(lái)越多，并逐步成為個(gè)人或家庭收入的主要來(lái)源，最終達(dá)到財(cái)務(wù)自由的層次。

4、財(cái)產(chǎn)分配與傳承。理財(cái)規(guī)劃師在幫助別人財(cái)產(chǎn)分配與傳承過(guò)程中要盡量減少發(fā)生的支出，協(xié)助客戶對(duì)財(cái)產(chǎn)進(jìn)行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發(fā)展的不同階段產(chǎn)生的各種需要;要選擇遺產(chǎn)管理工具和制定遺產(chǎn)分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時(shí)能夠?qū)崿F(xiàn)家庭財(cái)產(chǎn)的代際相傳。

以上就是理財(cái)規(guī)劃師工作內(nèi)容的一些具體表現(xiàn)，如果想投遞個(gè)人簡(jiǎn)歷的同學(xué)，不妨嘗試一下。

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